Hisenda vigila els moviments en efectiu

L’ús de pagaments electrònics està en augment, com són targetes de crèdit o dèbit, tecnologia NFC, o aplicacions com Bizum. No obstant això, els diners efectiu continua sent el preferit per molts per a pagar en establiments físics.

Les transaccions en metàl·lic són les més vigilades per l’Agència Tributària, prestant especial atenció als moviments de grans sumes de bitllets i monedes.

L’efectiu és un objectiu per a l’Agència Tributària, per la qual cosa, els bancs estan obligats a proporcionar tota la informació rellevant sobre els seus moviments quan es tracta de quantitats superiors a 3.000 euros o que impliquin bitllets de 500 euros. Els bancs notifiquen sobre qualsevol retirada o ingrés de més de 3.000 euros. 

També informen sobre moviments sospitosos que puguin implicar fraccionament d’operacions per a evitar el control fiscal. 

A més, qualsevol operació en efectiu igual o superior a 1.000 euros pot requerir identificació addicional per part del banc, especialment si hi ha indicis de blanqueig de capitals.

Quant a la quantitat màxima d’efectiu que es pot tenir, el límit que una persona pot portar dins del territori nacional és de 100.000 euros, com pot ser xecs o diners. Superar aquesta quantitat sense la deguda declaració pot ser considerat il·legal i portar a serioses conseqüències.

Els recordem que les operacions comercials de compra o vendes, l’efectiu màxim de la total operació, són de 1.000 euros, per tant, si la compra o la venda d’algun producte, bé o servei, l’import total del qual sigui superior als 1.000 euros, no es pot pagar res en efectiu, tot ha de ser mitjançant algun sistema electrònic, per tant no pot ser en efectiu ni les bestretes. 

Les sancions de no respectar-ho, poden afectar el que compra o al que ven i això està vigent des de fa anys.

Amb els mitjans tecnològics de què disposa Hisenda, qualsevol informació pot entrar en els seus sistemes.

Davant els possibles dubtes sobre els moviments en efectiu, és important assessorar-te per professionals per conèixer les obligacions i drets fiscals de l’empresa. El nostre equip d’assessors comptables i fiscals et guiaran i t’ajudaran en la millor opció per a la teva empresa.