La Llei 18/2022, de 28 de setembre, de creació i creixement d’empreses, publicada en el BOE el passat 29 de setembre, reforma la Llei 10/2010 de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme en la seva disposició final segona.

El Govern ha promogut aquesta Llei a fi de facilitar la creació d’empreses, lluitar contra la morositat comercial i impulsar el creixement de les pimes, reduint els obstacles reguladors i financers. Per a això ha introduït reformes en moltes de les normes prèviament existents, entre elles la Llei 10/2010 de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme. La reforma d’aquesta disposició normativa, que realitza la Llei «Crea i Creix» a través de la seva Disposició Final segona, afectant seriosament també les disposicions relacionades amb la Protecció de Dades Personals.

• Protocols i requeriments establerts per la Llei de prevenció del blanqueig. Es modifiquen els subjectes obligats a l’aplicació dels protocols i requeriments establerts per la Llei de prevenció del blanqueig, excloent-eventualment «a persones que realitzin activitats financeres amb caràcter ocasional o de manera molt limitada quan existeixi escàs risc de blanqueig de capitals o de finançament del terrorisme», és a dir, es flexibilitzen els requeriments de la Llei. Això provoca que unes certes empreses ara puguin no veure’s sotmeses als protocols de prevenció quan el risc sigui molt baix.
• Signatura electrònica. Es modifica la lletra a) de l’apartat 1 de l’article 12 de la llei (relacions de negoci i operacions no presencials) aclarint que en tots aquells casos en què la signatura electrònica utilitzada no reunís els requisits de la signatura electrònica qualificada continuarà sent preceptiva l’obtenció, en el termini d’un mes des que s’inicia la relació de negoci, d’una còpia del document d’identificació. És a dir, encara que s’accepta, en la identificació no presencial, la utilització de signatura electrònica no qualificada, aquesta signatura electrònica no eximirà de l’obtenció de còpia de document d’identificació.
• Creació de sistemes comuns d’informació. Es permet que els subjectes obligats que pertanyin a la mateixa categoria d’entitats de crèdits, joieries, asseguradores, etc., puguin crear sistemes comuns d’informació, emmagatzematge i documentació recopilada, per al compliment de les obligacions de diligència deguda establertes en la Llei 10/2010.

• Manteniment d’informació. El manteniment d’aquests sistemes d’informació pot encarregar-se a un tercer, encara que no es tingui la condició de subjecte obligat. Les dades obtingudes a conseqüència de l’accés al sistema únicament podran ser emprats per al compliment pels de les obligacions de diligència deguda. Els subjectes obligats només podran accedir a la informació facilitada per un altre subjecte obligat en els supòsits en què la persona a la qual es refereixin les dades sigui el seu client. Les dades seran facilitades al sistema pels òrgans de control intern. Aquests òrgans canalitzaran així mateix les sol·licituds d’accés a les dades contingudes en el sistema.
• Obligacions de responsables tractament de dades. Els responsables del tractament de dades estan obligats a ser responsables del tractament de les dades d’aquest sistema i, per tant, adquiriran noves obligacions, entre altres:
  • redacció d’un Informe d’Avaluació d’Impacte sobre Protecció de Dades Personals,
  • la necessitat de comunicar la seva creació a la Comissió de Prevenció del Blanqueig,
  • informar els interessats sobre la comunicació de les dades al sistema,
  • respondre a les sol·licituds d’exercicis de drets.

A Lladó Grup Consultor t’oferim un assessorament personalitzat en funció de les teves necessitats.