Las entidades financieras están obligadas a facilitar cada año a la Agencia Tributaria toda la información sobre las cuentas abiertas en todas las entidades financieras. No es un secreto que el banco comparte con Hacienda casi todo lo que sabe de sus clientes, con el fin de evitar el fraude fiscal y el blanqueo de capitales.
Mucha gente desconoce hasta dónde llega esa información que, incluso, se facilita a otros países cuando sus habitantes residen en España.
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¿Qué datos comparte el banco con Hacienda?
Productos financieros
Los rendimientos de las cuentas y productos financieros diversos, como son los dividendos de las acciones que cotizan en bolsa, de fondos de inversión y otros productos financieros, se lo transmiten a Hacienda pudiendo comprobarse al solicitar los datos fiscales para la declaración de Renta de las Personas Físicas o del Impuesto de Sociedades.
Movimientos bancarios
También pueden compartir los movimientos de las cuentas bancarias de cobros y pagos, haciendo comparaciones con los ingresos declarados de los contribuyentes, o de empresas. Hacienda envía comunicaciones a estas empresas haciendo constar que no son coherentes las entradas en las cuentas bancarias con los ingresos declarados (generalmente inferiores).
Las entidades financieras están sometidas a la normativa del blanqueo de capitales debiendo reportar a la Administración Tributaria operaciones en efectivo, tanto ingresos como retiradas, que superen los 3.000 euros. También tienen que informar de cobros de cualquier documento (cheques, letras, pagarés…) superiores a los 3.000 euros.
Hay actividades empresariales que deben tener especial cuidado con los cobros e ingresos que se realicen en sus cuentas bancarias y sobre todo en aquellas actividades que sus clientes son principalmente consumidores finales que hacen pagos en metálico, como puede ser el ramo de la hostelería (restaurantes, bares, discotecas, casas rurales, etc.) que Hacienda controla la proporción de estos cobros con los realizados con tarjeta de crédito, ya que conoce la cifra aproximada de estos cobros.
¿Tienes alguna duda?
En definitiva, si usted es un particular o empresario, sepa que Hacienda cada año recibe toda la información de sus cuentas e inversiones en los bancos, así como también de todos los movimientos bancarios anuales.
Desde Lladó Grup Consultor, te recomendamos confiar en el asesoramiento fiscal de profesionales, para poder evaluar y conocer tus obligaciones tributarias que te pueden afectar.
