{"id":66912,"date":"2023-02-01T11:53:12","date_gmt":"2023-02-01T10:53:12","guid":{"rendered":"https:\/\/lladogrup.com\/?p=66912"},"modified":"2023-02-01T11:53:13","modified_gmt":"2023-02-01T10:53:13","slug":"cambios-en-la-ley-de-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lladogrup.com\/es\/cambios-en-la-ley-de-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"Cambios en la Ley de blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"<div class=\"wpb-content-wrapper\"><p>[vc_row][vc_column][vc_single_image image=\u00bb66917&#8243; img_size=\u00bbfull\u00bb alignment=\u00bbcenter\u00bb][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1631109896967{padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column]<div id=\"ultimate-heading-658669da3c81afa62\" class=\"uvc-heading ult-adjust-bottom-margin ultimate-heading-658669da3c81afa62 uvc-3722  uvc-heading-default-font-sizes\" data-hspacer=\"no_spacer\"  data-halign=\"center\" style=\"text-align:center\"><div class=\"uvc-heading-spacer no_spacer\" style=\"top\"><\/div><div class=\"uvc-main-heading ult-responsive\"  data-ultimate-target='.uvc-heading.ultimate-heading-658669da3c81afa62 h1'  data-responsive-json-new='{\"font-size\":\"\",\"line-height\":\"\"}' ><h1 style=\"--font-weight:theme;\">Cambios en la Ley de blanqueo de capitales<\/h1><\/div><\/div>[\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1631109896967{padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>La <\/strong><a href=\"https:\/\/www.boe.es\/diario_boe\/txt.php?id=BOE-A-2022-15818\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Ley 18\/2022, de 28 de septiembre, de creaci\u00f3n y crecimiento de empresas<\/strong><\/a><strong>, publicada en el BOE el pasado 29 de septiembre, reforma la Ley 10\/2010 de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo en su disposici\u00f3n final segunda.<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">El Gobierno ha promovido esta Ley con el objeto de facilitar la <strong>creaci\u00f3n de empresas<\/strong>, luchar contra la <strong>morosidad comercial <\/strong>e<strong> impulsar el crecimiento de las pymes<\/strong>, reduciendo los obst\u00e1culos regulatorios y financieros. Para ello ha introducido reformas en muchas de las normas previamente existentes, entre ellas la <a href=\"https:\/\/www.boe.es\/buscar\/act.php?id=BOE-A-2010-6737\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ley 10\/2010 de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>. La reforma de esta disposici\u00f3n normativa, que realiza la Ley \u00abCrea y Crece\u00bb a trav\u00e9s de su Disposici\u00f3n Final segunda, afectando seriamente tambi\u00e9n a las disposiciones relacionadas con la <strong>Protecci\u00f3n de Datos Personales<\/strong>.<\/p>\n<p>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][vc_btn title=\u00bb\u00bfNecesitas asesoramiento sobre el blanqueo de capitales?\u00bb color=\u00bbdanger\u00bb size=\u00bblg\u00bb align=\u00bbcenter\u00bb i_icon_fontawesome=\u00bbfas fa-mouse\u00bb add_icon=\u00bbtrue\u00bb link=\u00bburl:https%3A%2F%2Flladogrup.com%2Fes%2Fcontacto%2F|target:_blank\u00bb][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1631109361052{padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column]<div id=\"ultimate-heading-119369da3c81afb11\" class=\"uvc-heading ult-adjust-bottom-margin ultimate-heading-119369da3c81afb11 uvc-6710 \" data-hspacer=\"no_spacer\"  data-halign=\"left\" style=\"text-align:left\"><div class=\"uvc-heading-spacer no_spacer\" style=\"top\"><\/div><div class=\"uvc-main-heading ult-responsive\"  data-ultimate-target='.uvc-heading.ultimate-heading-119369da3c81afb11 h2'  data-responsive-json-new='{\"font-size\":\"desktop:24px;\",\"line-height\":\"\"}' ><h2 style=\"--font-weight:theme;margin-bottom:20px;\">Principales novedades en la Ley de blanqueo de capitales<\/h2><\/div><\/div>[vc_column_text]<\/p>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\"><strong>Protocolos<\/strong> <strong>y requerimientos establecidos por la Ley de prevenci\u00f3n del blanqueo. <\/strong>Se modifican los sujetos obligados a la aplicaci\u00f3n de los protocolos y requerimientos establecidos por la Ley de prevenci\u00f3n del blanqueo, excluyendo-eventualmente \u00aba personas que realicen actividades financieras con car\u00e1cter ocasional o de manera muy limitada cuando exista escaso riesgo de blanqueo de capitales o de financiaci\u00f3n del terrorismo\u00bb, es decir, se flexibilizan los requerimientos de la Ley. Esto provoca que ciertas empresas ahora puedan no verse sometidas a los protocolos de prevenci\u00f3n cuando el riesgo sea muy bajo.<\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\"><strong>Firma electr\u00f3nica<\/strong>. Se modifica la letra a) del apartado 1 del art\u00edculo 12 de la ley (relaciones de negocio y operaciones no presenciales) aclarando que en todos aquellos casos en que la firma electr\u00f3nica utilizada no reuniese los requisitos de la firma electr\u00f3nica cualificada seguir\u00e1 siendo preceptiva la obtenci\u00f3n, en el plazo de un mes desde que se inicia la relaci\u00f3n de negocio, de una copia del documento de identificaci\u00f3n. Es decir, aunque se acepta, en la identificaci\u00f3n no presencial, la utilizaci\u00f3n de firma electr\u00f3nica no cualificada, esta firma electr\u00f3nica no eximir\u00e1 de la obtenci\u00f3n de copia de documento de identificaci\u00f3n.<\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\"><strong>Creaci\u00f3n de sistemas comunes de informaci\u00f3n<\/strong>. Se permite que los sujetos obligados que pertenezcan a la misma categor\u00eda de entidades de cr\u00e9ditos, joyer\u00edas, aseguradoras, etc., puedan crear sistemas comunes de informaci\u00f3n, almacenamiento y documentaci\u00f3n recopilada, para el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida establecidas en la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1669218923481{background-color: #796e65 !important;}\u00bb][vc_column][vc_row_inner][vc_column_inner][vc_column_text]<\/p>\n<h3 class=\"form-control second-textarea\" style=\"text-align: center;\"><span style=\"color: #ffffff;\">\u00bfCrees que es interesante lo que est\u00e1s leyendo? \u00a1Subscr\u00edbete al blog!<\/span><\/h3>\n<p>[\/vc_column_text]<p class=\"wpcf7-contact-form-not-found\"><strong>Error:<\/strong> Formulario de contacto no encontrado.<\/p>[\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1669219009705{margin-top: 20px !important;padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Mantenimiento de informaci\u00f3n<\/strong>. El mantenimiento de estos sistemas de informaci\u00f3n puede encargarse a un tercero, aunque no se tenga la condici\u00f3n de sujeto obligado. Los datos obtenidos como consecuencia del acceso al sistema \u00fanicamente podr\u00e1n ser empleados para el cumplimiento por los de las obligaciones de diligencia debida. Los sujetos obligados solo podr\u00e1n acceder a la informaci\u00f3n facilitada por otro sujeto obligado en los supuestos en que la persona a la que se refieran los datos sea su cliente. Los datos ser\u00e1n facilitados al sistema por los \u00f3rganos de control interno. Estos \u00f3rganos canalizar\u00e1n asimismo las solicitudes de acceso a los datos contenidos en el sistema.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li><strong>Obligaciones <\/strong>como Sujetos Obligados y<strong> responsables del Tratamiento de Datos Personales<\/strong>. Los sujetos obligados, como responsables del tratamiento de datos personales, adquirir\u00e1n nuevas obligaciones, entre otras:\n<ul>\n<li>redacci\u00f3n de un Informe de <strong>Evaluaci\u00f3n de Impacto sobre Protecci\u00f3n de Datos Personales<\/strong><\/li>\n<li>la necesidad de comunicar su creaci\u00f3n a la <strong>Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo<\/strong>,<\/li>\n<li>informar a los interesados acerca de la <strong>comunicaci\u00f3n de los datos al sistema<\/strong>,<\/li>\n<li>responder a las <strong>solicitudes de ejercicios de derechos<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1669219009705{margin-top: 20px !important;padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column][vc_column_text]En <strong>Llad\u00f3 Grup Consultor<\/strong> te ofrecemos un <strong>asesoramiento personalizado<\/strong> en funci\u00f3n de tus necesidades.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>[vc_row][vc_column][vc_single_image image=\u00bb66917&#8243; img_size=\u00bbfull\u00bb alignment=\u00bbcenter\u00bb][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1631109896967{padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css=\u00bb.vc_custom_1631109896967{padding-bottom: 20px !important;}\u00bb][vc_column][vc_column_text] La Ley 18\/2022, de 28 de septiembre, de creaci\u00f3n y crecimiento de empresas, publicada en el BOE el pasado 29 de septiembre, reforma la Ley 10\/2010 de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo en su disposici\u00f3n final segunda. 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